Minister Pracy i Polityki Społecznej ogłosił nowe limity wpłat, obowiązujące w 2015 roku dla produktów umożliwiających oszczędzanie na prywatną emeryturę w ramach tzw. III filara systemu emerytalnego. W 2015 roku na Indywidualnych Kontach Emerytalnych (IKE), Indywidualnych Kontach Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) oraz w ramach składki dodatkowej w Pracowniczych Programach Emerytalnych (PPE) będziemy mogli oszczędzić więcej na swoją przyszłość niż w latach poprzednich.
IKE
Roczny limit wpłat na Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) został podniesiony do wysokości 11 877 zł (w porównaniu do 11 238 zł w 2014 roku).
W przypadku regularnych wpłat na IKE oszczędzający, którzy chcieliby wykorzystać pełny limit, mogą w przyszłym roku dokonywać np. comiesięcznych wpłat w wysokości 989,75 zł. Jest to jedynie przykład, gdyż wpłaty mogą być niższe. IKE z Legg Mason jest kontem elastycznym, w przypadku którego to oszczędzający dopasowuje wysokość kwoty wpłaty do swoich planów i bieżącej sytuacji finansowej, pamiętając że pierwsza wpłata musi wynieść min. 500 zł, a kolejne min. 100 zł.
IKZE
W 2015 roku łączna kwota wpłat na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) może wynieść maksymalnie 4 750,80 zł (w porównaniu do 4 495,20 zł w 2014 r.)
Oznacza to, że przy założeniu wykorzystania pełnego limitu wpłat w 2015 r., oszczędzający będą mieli szansę uzyskać następujące kwoty w ramach ulgi podatkowej w rozliczeniu podatku PIT za 2015 r.:
| opodatkowanie 18% | opodatkowanie 32% | opodatkowanie 19% | |
| kwota wpłaty | 4 750, 80 zł | ||
| ulga w rozliczeniu PIT za 2015 r. | 855,14 zł | 1 520,26 zł | 868,45 zł |
PPE
W 2015 roku zmieniła się także dozwolona wysokość sumy składek dodatkowych, jaką może wnieść uczestnik do jednego pracowniczego programu emerytalnego (PPE). W 2015 roku kwota ta wynosi 17 815,50 zł - miesięcznie 1 484,62 zł (wobec 16 857 zł w roku poprzednim).
Więcej o emeryturach przeczytasz na blogu emerytalnym Moja Emerytura
Ważne informacje – przeczytaj uważnie: Wyliczenia własne Legg Mason TFI SA. Przedstawione informacje mają charakter uproszczony i wyłącznie poglądowy oraz nie stanowią doradztwa inwestycyjnego, prawnego, podatkowego ani prognozy, jak również rekomendacji do zawarcia transakcji kupna lub sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego. W celu uzyskania szczegółowych informacji o możliwościach skorzystania z ulgi podatkowej i dokładnych wyliczeń korzyści podatkowych prosimy o kontakt z kwalifikowanym doradcą podatkowym. Opodatkowanie zależy od indywidualnej sytuacji podatnika i może ulec zmianie w przyszłości. Podatek ryczałtowy w wysokości 10% pobierany jest od kwoty wypłaty z IKZE. W przypadku wcześniejszego zwrotu z IKZE otrzymaną kwotę (wpłaty z uwzględnieniem zysków/strat) należy doliczyć do dochodu przy rocznym rozliczeniu PIT. Podstawą prawną prowadzenia IKZE oraz IKE jest ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. Nr 116, poz. 1205 z późn. zm.). Informacje na temat IKZE z Funduszami Legg Mason zawarte są w Regulaminie Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) z Funduszami Legg Mason, a informacje na temat IKE z Funduszami Legg Mason zawarte są w Regulaminie Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) z Funduszami Legg Mason, które dostępne są na stronie internetowej www.leggmason.pl, w poszczególnych punktach dystrybucji funduszy, jak również w formie pisemnej w siedzibie funduszy (Warszawa, ul. Bielańska 12) i w innych podmiotach, uprawnionych do zawierania umów o prowadzenie IKE i IKZE z Funduszami Legg Mason. Legg Mason TFI SA, które zarządza funduszami Legg Mason, działa na podstawie decyzji z dnia 18.06.1998 r. wydanej przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.