W trosce o najwyższą jakość oferty oraz zadowolenie klientów Legg Mason TFI SA wprowadziło z dniem 2 lutego 2015 r. zmiany Regulaminów prowadzenia Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE) oraz Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) z Funduszami Legg Mason. W ramach zmian poszerzone zostało m.in. spektrum inwestycyjne o 2 subfundusze. Poniżej przedstawiamy wykaz najważniejszych zmian:
| Zmiany | Od 2 lutego 2015r. | do 1 lutego 2015 r. |
|---|---|---|
| Strategia indywidualna - dodanie 2 nowych subfunduszy | • Subfundusz LM CEE Select • Subfundusz LM Stabilny • Subfundusz LM Akcji • Subfundusz LM Strateg • Subfundusz LM Obligacji • Subfundusz LM Pieniężny • Fundusz LM Senior FIO |
• Subfundusz LM Akcji • Subfundusz LM Strateg • Subfundusz LM Obligacji • Subfundusz LM Pieniężny • Fundusz LM Senior FIO |
| Model alokacji: udział części akcyjnej zwiększa się z wiekiem Oszczędzającego | Model Cykl Życia (nowe zasady alokacji wpłat między fundusze) | Do wyboru 2 opcje: • Model dynamiczny, • Model zrównoważony. |
| Nr rachunku bankowego Klienta wskazywany w Umowie | Nie jest wymagany | Zbierany przy zawarciu Umowy IKE/IKZE |
| Minimalny limit wpłat w okresie 36 miesięcy od pierwszej wpłaty | Brak | Warunek wpłaty min. 2 000 zł |
Strategia modelowa, model Cykl Życia – w tym modelu środki są dzielone pomiędzy subfunduszami automatycznie, w zależności od wieku Oszczędzającego, zgodnie z zasadą, że wraz z wiekiem Oszczędzającego maleje udział akcji na korzyść instrumentów bezpieczniejszych (obligacji).
| Wiek | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| do 45 | pow. 45 do 50 |
pow. 50 do 55 |
pow. 55 do 60 |
pow. 60 do 65 |
pow. 65 do 70 |
pow. 70 | ||
|
Legg Mason Pieniężny |
0% | 0% | 0% | 0% | 40% | 60% | 70% | |
|
Legg Mason Stabilny |
40% | 60% | 80% | 100% | 60% | 40% | 30% | |
|
Legg Mason Akcji |
60% | 40% | 20% | 0% | 0% | 0% | 0% | |